Durch die EU-Vermittlerrichtlinie treffen den Vermittler anlassbezogenen Beratungs- und Dokumentationspflichten.

Danach hat der Versicherungsvermittler den Versicherungsnehmer in Abhängigkeit von der Komplexität der angebotenen Versicherung und soweit aus der Person des Versicherungsnehmers und dessen Situation Anlass besteht, nach seinen Wünschen und Bedürfnissen zu befragen und zu beraten, wobei diese Pflicht unter Berücksichtigung eines angemessenen Verhältnisses zwischen Beratungsaufwand und der zu zahlenden Prämien zu beurteilen ist. Zusätzlich müssen Vermittler Begründungen für ihre Ratschläge angeben.

Die Beratung ist zu dokumentieren und die Dokumentation ist dem Versicherungsnehmer vor dem Abschluss des Vertrages klar und verständlich in Textform zu übermitteln.